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Oro Fisico

Inserito in Oro

Oro Fisico sempre meglio di oro finanziario.

Da sempre 'uomo ha capito l'importanza di detenere oro fisico. In questo periodo storico sta avvenendo una vera e propria corsa all'oro fisico, da parte di Banche centrali ad anche di privati. Oro come medicina contro l'incertezza, ma anche contro l'inflazione. L'oro è una materia che è stata scoperta all'incirca 6000 anni addirittura prima del rame; un elemento centrale per  tantissime popolazioni antiche. Sulla  terra è limitato; difatti si stima che ci  siano dalle 120 alle 190 tonnellate in  tutto il mondo. 

Data la richiesta molto ma molto  importante dalle banche centrali e dagli Stati  nei prossimi 15 anni l'oro sulla terra andrà verso un esaurimento. Una materia limitata di cui disponiamo  solamente dalle 120 alle 190 tonnellate in  tutto il pianeta terra.

Contenuti:

Oro per la Gioielleria

Però ogni anno vengono estratte tre mila tonnellate d'oro queste che vengono ordinate per la  maggior parte dei casi dalle banche centrali dagli stati come riserve auree;  ma anche da privati che li comprano  sotto forma di lingotti. Una arte dell'oro estratto anche acquistato appunto dalla gioiellerie per creare veri e  propri gioielli. L'oro fisico è generalmente venduto sotto forma di monete o lingotti. Il valore dell'oro fisico (con l'eccezione delle monete numismatiche) è calcolato puramente sul contenuto in oro.

Diversamente dai prodotti orafi, e dalle monete numismatiche, l'oro fisico non ha alcun aspetto artistico che ne aumenti il valore. Il gioielliere calcola il valore dell'oro pesandolo e valutando la quantità di oro contenuto; a questo aggiunge la manifattura dell'artigiano che ha forgiato il gioiello. Quando ci si rivolge ad un compro oro per vendere il bracciale della nonna, quest'ultimo, anche se ha davanti un'opera d'arte non considera il valore della manifattura e paga solo il peso dell'oro. questo non esclude poi che il compro oro non lo mandi in fusione ma lo rivenda come sta. In conclusione l'oro da investimento è sempre in lingotti o monete, mentre i gioielli non sono da considerare un investimento.   

La quantità di oro 

Oro per la gioielleria ed oro fisico sono quindi diversi. C'è una differenza: l'oro puro fisico da investimento sostanzialmente commercializzato sotto forma di lingotti e placchette in oro deve avere una  purezza pari o superiore al 99,5 per cento per essere definito oro puro  fisico da investimenti, quello da gioielleria è oro 18 carati o 14 carati. 

La  situazione di mercato attuale ha portato l'inflazione che ha raggiunto l'otto per cento, un massimo storico da oltre 36 anni. Sappiamo che detenere soldi liquidi in valuta fa perdere valore nel  tempo. C'è molta incertezza per l'inflazione, l'economia, la guerra e quindi l'oro fisico sembra offrire maggiore sicurezza. Tantissime persone stanno decidendo appunto di tramutare liquidità in oro puro fisico perché hanno paura di tenere i soldi in banca perché temono la tasse patrimoniali.

Le notizie che alcuni mesi fa sono arrivate dalla Cina non tranquillizzano affatto. In Cina sono stati congelati un gran numero di conti correnti dalle tre banche principali per un pari valore si stima di 1,5 miliardi di dollari. 

Comprare oro 

Quanto oro dovrei tenere? Un 5 - 10% della liquidità andrebbe mantenuto in lingotti o monete per un investimento di lungo periodo. Comprare in Italia o all'estero è la stessa cosa perché l'oro ha una quotazione mondiale, non ci sono diferenze. Le condizioni fiscali possono invece cambiare. La svizzera è il luogo dove viene trasformato l'oro estratto ed a Zurigo e Lugano c'è la ProAurum che vende lingotti anche in euro che possono essere depositati e rimanere in Svizzera. Ricordiamo che si può superare la frontiera al massimo con 9.999 euro a persona. 

Online si può comprare oro fisico e anche lasciarlo in deposito a basso costo a Zurigo, Londra e NY con Bullion Vault.  GoldPrice.org invece è un sito canadese tramite cui è possibile acquistare oro, ma non solo: la piattaforma fa da tramite anche per USA, Regno Unito, Singapore e altre Nazioni, oltre a fornire un utile servizio di investimento tramite ETF." In Germania non ci sono limiti all'acquisto di monete o lingotti d'oro; ci si può rivolgere alla catena Degussa Goldhandel che compra e vende oro.

In Francia a Parigi troviamo: 

  • CGB.FR,
  • Comptoir du Pantheon,
  • Godot&Fils.

Si paga con bonifico bancario sopra i 450 euro, senza iva.

Anche in Inghilterra si può comprare l'oro senza pagare tasse; i migliori sono: 

  • Baird,
  • ATS Bullion,
  • Chards,
  • GoldCore.

In Banca

Negli Usa, è ormai abbastanza raro trovare un istituto finanziario che venda oro in lingotti (tranne per chi ha grosse disponibilità economiche, mentre nel Regno Unito, in Francia e in Germania è ancora possibile comprare oro e argento fisico attraverso alcune banche.

Si possono comprare lingotti, monete e oro fisico in  una banca italiana? Certamente. Tuttavia difficilmente le banche rivendono oro fisico: preferiscono infatti  indirizzare gli investitori sui certificati derivati, cioè oro finanziario. Poi non ogni banca può vendere oro; lo possono fare solo gli istituti bancari che soddisfano specifici requisiti e che ottengono la licenza dalla Banca d’Italia. Ovviamente ci sono alcuni adempimenti 

  1. Avvisare l’Agenzia delle Entrate.
  2. Comunicare all’UIF (Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia) se il valore superiore ai 12.500€.
  3. La procedura Antiriciclaggio, (per operazioni sopra i 12.500€ )

Lo Spread

Non dimenticare di considerare lo spread al momento dell'acquisto di oro fisico. Lo spread rappresenta il margine di guadagno dell’operatore. Si tratta di una cifra in percentuale applicata al prezzo di Borsa, che di norma varia in maniera inversamente proporzionale al quantitativo dell’oro. Più piccolo sarà il quantitativo, più alta sarà la percentuale di spread applicato e viceversa.

Per evitare  la possibilità di frodi Banca d'Italia mette a disposizione (sul suo sito) una pagina che ti permette di risalire a tutti gli operatori professionali in oro che operano in Italia. Gli operatori professionali sono i rivenditori di oro fisico da investimento esplicitamente approvati da Banca dItalia. Uno dei più noti rivenditori italiani è Italpreziosi.

Italpreziosi

Acquista da un venditore italiano affidabile. Italpreziosi è anche uno shop online affidabile dove comprare oro in totale sicurezza. Acquista oro e argento scegliendo il prodotto più adatto alle tue esigenze: lingotti in oro e argento puro, una grande proposta di monete da collezione al valore dell'oro aggiornato in tempo reale, affiancati dal nuovo servizio di investimento StorAG.

La legge italiana

Quale è la legislazione attuale in Italia? La compravendita e il possesso di oro fisico grezzo da investimento in Italia è regolamentata dalla Legge 17 Gennaio 2000, n. 7, che adegua la legislazione nazionale alle direttive dettate dall'Unione Europea (nello specifico la Direttiva 98/80/CE del Consiglio del 12 ottobre 1998) che permette ai residenti di comprare e vendere oro grezzo da investimento esente da IVA.

Per chi vuole comprare oro attraverso un ETF ci sono alcuni ETF che trattano solo oro fisico: 

Quale ETF sull'oro acquistare? 

Come si puoi vedere nello specchietto che segue, tutti questi ETF hanno un TER relativamente basso, inferiore all'1%. La quotazione è di circa 59 euro per oncia, mentre il rendimento è stato positivo nel 2023, con un range tra il 4,76% e il 4,94%.

In termini di caratteristiche, questi ETF sono tutti a replica fisica, il che significa che il patrimonio netto dell'ETF è costituito da oro fisico. Sono inoltre tutti domiciliati in Irlanda, il che li rende conformi alla normativa europea.

In conclusione, questi ETF sono una buona scelta per chi desidera investire in oro fisico con un costo contenuto e una buona liquidità.

Alcuni fattori da considerare quando si sceglie un ETF sull'oro fisico sono:

  • TER. Il TER è il costo di gestione dell'ETF, espresso come percentuale del patrimonio netto. Un TER basso è preferibile a un TER alto.
  • Quotazione. La quotazione è il prezzo per unità di investimento dell'ETF. È importante considerare la quotazione in relazione al rendimento dell'ETF.
  • Rendimento. Il rendimento è la performance dell'ETF, espresso come percentuale. È importante considerare il rendimento in relazione al TER e alla quotazione.
  • Caratteristiche. È importante considerare le caratteristiche dell'ETF, come la replica fisica o sintetica, il domicilio e la liquidità.
ETF TER Quotazione Rendimento (2023)
iShares Physical Gold ETC (IE00B3GZR275) 0,15% 59,26 euro 4,76%
Invesco Physical Gold EUR Hedged ETC (IE00B53Q7Q27) 0,19% 59,46 euro 4,94%
WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged (IE00B3ZS0L47) 0,12% 59,50 euro 4,82%
WisdomTree Core Physical Gold (IE00B3ZS0L47) 0,12% 59,50 euro 4,82%

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